В Южном ГУ Банка России обсудили вопросы противодействия мошенничеству в финансовой сфере. В дискуссии приняли участие представители правоохранительных и надзорных органов, краевого министерства экономики и банковского сектора.

По данным ГУ МВД, средний возраст жертвы мошенников – от 30 до 40 лет. 60% составляют трудоустроенные граждане, 25% – пенсионеры и инвалиды, 2,5% – школьники и студенты. Чаще всего на уловки злоумышленников попадаются женщины.

В этом году регулятор усилил защиту граждан, внедрив закон об автоматизированном обмене информацией с МВД, что ускоряет расследование преступлений. Также введен двухдневный «период охлаждения» для подозрительных переводов. Это позволяет клиентам осознать возможное мошенничество и отменить перевод.

«В течение двух дней банк не будет переводить деньги на подозрительный счет, если он находится в специальной базе Банка России. Кредитная организация должна незамедлительно сообщить клиенту о приостановлении операции и объяснить причины. Так, 13 крупных банков ежедневно «охлаждают» в среднем около 20 тысяч подозрительных переводов. В первый день действия закона одномоментно был заблокирован доступ примерно к 30 тысячам карт и онлайн-банкингам. Сведения о них поступили в базу данных регулятора», – прокомментировал заместитель начальника Южного ГУ Банка России Александр Гостев.

Банк России расширил критерии подозрительных операций с трех до шести, что усиливает защиту клиентов и повышает финансовую ответственность банков. Они обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию граждан, замешанных в выводе и обналичивании похищенных денег.

Также на совещании обсудили противодействие вовлечению жителей в дропперство. Это сообщники телефонных мошенников. Они предоставляют преступникам свои карты и счета для вывода денег обманутых людей.  Чаще всего в эту деятельность вовлекаются школьники и студенты. Участники договорились о дальнейшем взаимодействии по повышению финансовой грамотности жителей края – от детей до пенсионеров.